Qui est le CGPI ?

Le CGPI : Expert de Gestion du Patrimoine

Présentation du Rôle du CGPI

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) se spécialise dans l'accompagnement des clients ayant un capital moyen (s'étendant de 250 000 à 5 millions d'euros) à investir dans des produits financiers ou immobiliers. En 2018, ce segment représentait entre 7 et 9 % des flux d'épargne en France non gérés par les banques ou les compagnies d'assurance. Comparativement à un banquier, un CGPI entretient une relation plus étroite et personnelle avec ses clients, s'apparentant à celle d'un médecin de famille.

Profil et Formation du CGPI

La plupart des CGPI exercent en tant qu'auto-entrepreneurs, et ne sont pas restreints à une catégorie socio-professionnelle spécifique. Ils peuvent travailler individuellement ou collaborer au sein d'un cabinet avec d'autres professionnels du même domaine. Sur le plan de la formation, il est généralement requis d'atteindre un niveau d'étude de BAC+5, complété par une expérience professionnelle dans des rôles tels que courtier en assurance ou conseiller en investissements financiers. Pour exercer en tant que CGPI, une profonde compréhension de l'assurance, du droit et de l'immobilier est essentielle. Ils doivent aussi détenir une carte professionnelle immobilière et posséder une compétence juridique appropriée. En outre, l'obtention d'une accréditation ISO 22 222 constitue une garantie de la qualité de leurs conseils pour les clients.

Les Responsabilités et les Outils du CGPI

Les CGPI ont la charge de se maintenir à jour avec les évolutions constantes des marchés immobiliers et financiers. Ainsi, ils sont tenus de suivre des formations annuelles pour se tenir informés des opportunités d'investissement récentes qui sont fiscalement déductibles et présentent un niveau de risque relativement faible. Cette initiative est cruciale car ils servent souvent une clientèle débutante désireuse d'augmenter son capital futur. Que le but soit d'accumuler ou d'augmenter le capital, le CGPI est souvent sollicité pour des conseils en fiscalité. Avant de proposer des stratégies d'investissement, ils commencent par évaluer l'état actuel du patrimoine de leurs clients.

Dans l'exercice de leurs fonctions, les CGPI emploient divers logiciels de gestion du patrimoine tels que Kochise ou FVI, ainsi que des utilitaires comme Systela ou Novaxel pour gérer la correspondance électronique. Ils cultivent également des réseaux professionnels avec d'autres experts du secteur, comme les fiscalistes ou les experts-comptables.

Devenir CGPI : Opportunités et Rémunération

Si la carrière de CGPI vous attire, sachez que le poste offre une rémunération attrayante, variant généralement entre 40 000 et 100 000 € annuellement. Des entreprises réputées comme Gan Patrimoine ou EUODIA Finance offrent des opportunités d'emploi pour des candidats, qu'ils soient novices ou expérimentés dans le domaine.

Points Clés à Considérer pour un Futur CGPI

• Formation et Certification: Posséder un niveau d'études minimum de BAC+5 ainsi que des certifications spécifiques comme l'accréditation ISO 22 222.
• Évaluation Patrimoniale Initiale: Capacité à effectuer une évaluation complète du patrimoine du client avant de formuler des stratégies d'investissement.
• Mise à Jour Continue: Engagement envers l'apprentissage continu pour rester informé sur les dernières évolutions du marché immobilier et financier.
• Réseau Professionnel: Construction et maintenance d'un réseau professionnel avec d'autres experts du domaine, tels que des fiscalistes et des experts-comptables, pour fournir des conseils éclairés et complets.
• Utilisation des Outils Technologiques: Maîtrise des logiciels de gestion de patrimoine et des utilitaires pour une gestion efficace des tâches administratives.
• Rémunération Attractive: Potentiel de gagner une rémunération annuelle substantielle, débutant généralement autour de 40 000 € et pouvant aller jusqu'à 100 000 € ou plus.
• Opportunités de Carrière: Possibilité de travailler soit en tant qu'indépendant, soit au sein d'agences réputées offrant des opportunités pour les profils juniors comme expérimentés.
• Relation Clientèle Privilégiée: Établissement de relations étroites et de confiance avec les clients, analogues à celles d'un médecin de famille, favorisant une meilleure compréhension de leurs besoins et objectifs financiers.

Progression de Carrière et Développement Personnel

En plus des avantages financiers substantiels, embrasser une carrière en tant que CGPI offre également des opportunités significatives pour le développement personnel et la progression de carrière. À mesure que les conseillers acquièrent de l'expérience, ils peuvent choisir de se spécialiser dans des niches spécifiques du marché, offrant ainsi des services de plus en plus personnalisés et pointus. 

De plus, le rôle encourage une croissance continue à travers l'adaptabilité, étant donné que le marché est dynamique et en constante évolution. Les CGPI sont souvent des entrepreneurs dans l'âme, cherchant constamment des moyens innovants pour maximiser le rendement des investissements de leurs clients. Leur réussite ne se mesure pas seulement en termes financiers, mais aussi dans la satisfaction et la confiance qu'ils construisent avec leurs clients, contribuant ainsi à sécuriser l'avenir financier de nombreux individus et familles. 

En tant que profession respectée avec une large portée d'influence, être un CGPI peut véritablement être une carrière gratifiante et enrichissante sur plusieurs plans.