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Les fonds ISR (Investissement Socialement Responsable) sont des fonds d'investissement qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans leur processus de sélection des titres. Ils visent à concilier performance financière et impact positif sur la société et l'environnement. Si vous êtes sensible aux enjeux sociaux et environnementaux et que vous souhaitez orienter votre épargne vers des placements responsables, les fonds ISR peuvent être une solution intéressante à explorer. Dans cet article, nous allons vous présenter les principales caractéristiques des fonds ISR et vous expliquer comment ils fonctionnent. Nous vous donnerons également des conseils pour bien choisir votre fonds ISR et en maximiser les performances. Si vous êtes à la recherche d'un moyen simple et efficace pour investir de manière responsable, les fonds ISR peuvent être une solution à ne pas négliger.
L’ISR (investissement socialement responsable) désigne l’application de critères extra-financiers au moment de prendre ses décisions de placements financiers et concernant d’une manière générale la gestion de ses portefeuilles. Il peut s’agir de critères environnementaux, sociaux ou de gouvernance de l’entreprise. L’ISR a pour objectif d’être tout aussi efficace que les placements « traditionnels », bien que limitant les possibilités.
Les trois formes de l’ISR
L’ISR se divise en trois formes bien distinctes : l’exclusion, l’engagement actionnarial et les fonds de développement durable ou socialement éthiques.
L’exclusion consiste simplement à éliminer de son portefeuille toutes les entreprises qui ont, dans le cadre de leur activité directe, un lien avec des secteurs jugés immoraux. On parle d’exclusion sectorielle. Ainsi les investisseurs vont vouloir exclure de leur portefeuille d’actions les entreprises dont le fonds de commerce est le tabac, la pornographie, l’armement, etc.
L’engagement actionnarial désigne l’activité de conseil, ou dans le pire des cas, de contestation via leur droit de vote à l’assemble générale des investisseurs. Ces derniers peuvent exiger des entreprises qu’elles respectent une politique de responsabilité sociale plus forte.
Enfin, l’approche de recherche de fonds de développement durable ou socialement éthiques consiste à croiser critères sociaux ou environnementaux et critères financiers mais toujours dans une recherche d’efficacité de placements.
L’ISR en France
L’idée de l’ISR est de privilégier les investissements à moyen et long terme plutôt que d’opter pour la spéculation qui a une vision à court terme.
Ainsi le microcrédit est l’une des formes possibles de l’ISR. Mais certaines banques et grandes entreprises se sont également mis au diapason ces dernières années, l’ISR permettant également de peaufiner leur image auprès du grand public.
En France, l’ISR représentait 170 milliards d’euros en 2013 (sous forme d’encours).
On compterait environ 123 fonds labelissés « ISR de conviction » en France aujourd’hui par l’organisme chargé de l’ISR, Novethic.
Jade A.
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