Investir dans les matières premières
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Investir dans les matières premières

Nous allons vous présenter les différentes matières premières sur lesquelles vous pouvez investir et vous donner des conseils pour bien choisir votre stratégie d'investissement.

Le 22/10/2022 par Jade A.

Une matière première, c'est quoi ?

Les matières premières désignent les ressources naturelles exploitées par l’industrie et transformées en produits finis. Elles comprennent plusieurs catégories :

  • Les matières premières agricoles comme le café, le cacao, le sucre, le blé, le soja (les céréales de façon générale), le coton…
  • Les métaux précieux : l’or, l’argent, le palladium, le zinc, le nickel…
  • Les ressources énergiques comme le pétrole, le gaz naturel et le charbon

Les matières premières s’échangent sur des places boursières et des marchés à terme. Les plus importants dans le monde sont le Nymex à New York, le CME de Chicago ou le LME de Londres. C’est par le biais d’ordres d’achat et de vente, que se négocie les matières premières, le trading.

Comment investir dans les matières premières?

Plusieurs notions et quelques réflexes sont à acquérir avant d’investir dans les marchés boursiers. Bien que les matières premières constituent des valeurs refuges plus rassurantes que les actions, faire du trading sur les ressources naturelles comportent tout de même des risques élevés. Le prix d’achat ou de vente varie sensiblement, il s’agit de la volatilité qui dépend de plusieurs facteurs. On parle de l’analyse fondamentale qui se base sur les événements extérieurs influençant le cours des matières premières de façon assez forte comme des événements économiques, météorologiques ou financiers. En complémentarité, l’analyse technique s’intéresse aux indicateurs graphiques qui permettent d’anticiper les futures tendances et les mouvements du marché, à analyser avec précaution car le marché reste volatil malgré tout, pour repérer les signaux d’achat ou de vente. Le trading des matières premières consiste aussi à porter une attention particulière de la demande et de l’offre mondiale, qui ont une incidence forte sur le cours des actifs.

Plusieurs méthodes pour investir

On peut prendre position sur des contrats CFD qui consiste à se placer sur la différence à la hausse ou à la baisse sur le marché à un instant défini, pour engranger des bénéfices ou pour clôturer sa position. L’investissement à long terme peut s’avérer plus judicieux car il est question de parier sur l’augmentation des prix à long terme tout en accordant une attention à l’offre et la demande. Enfin la spéculation à court terme, plus risquée, peut être très bénéfique si les connaissances dans le domaine du trading sont avancées. Certains outils de trading sont mis à disposition gratuitement. Sinon, certaines sociétés de gestion spécialisées dans les matières premières permettent d’investir dans ces ressources naturelles à travers leurs OPCVM.

Les avantages et inconvénients d'investir dans les matières premières

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Avantages :

  • Diversification du portefeuille : Investir dans les matières premières offre une excellente occasion de diversifier un portefeuille d'investissement. Elles ont généralement une faible corrélation avec les actions et les obligations, ce qui signifie qu'elles peuvent offrir un équilibre lors des périodes de volatilité du marché.

  • Protection contre l'inflation : Historiquement, les matières premières telles que l'or ont été considérées comme un refuge contre l'inflation. Lorsque le Coût de la vie augmente, les matières premières ont souvent tendance à suivre cette hausse.

  • Potentiel de rendement : Les matières premières sont sujettes à de brusques hausses de prix, offrant ainsi la possibilité de réaliser d'importants bénéfices. Ceci est particulièrement vrai lors de pénuries ou d'événements géopolitiques majeurs affectant la production.

Inconvénients :

  • Volatilité élevée : Comme mentionné précédemment, les prix des matières premières peuvent être extrêmement volatils. Cela est dû à divers facteurs tels que les conditions climatiques, les tensions géopolitiques et les politiques gouvernementales.

  • Requiert des connaissances spécialisées : Investir dans ce secteur nécessite une compréhension approfondie des facteurs qui influencent les prix. Cela peut être un défi pour les nouveaux investisseurs.

  • Potentiel de pertes : Comme pour tout investissement, il y a toujours le risque de perdre de l'argent. Étant donné la volatilité inhérente aux matières premières, ce risque peut être accentué.

Conclusion :

Investir dans les matières premières offre une multitude d'opportunités, mais il est essentiel de bien comprendre les dynamiques du marché avant de s'engager. Avec une stratégie réfléchie, une connaissance approfondie du marché, et en pesant soigneusement les risques et les avantages, l'investissement dans les matières premières peut s'avérer une addition précieuse à un portefeuille diversifié.

Investir dans les matières premières

Crédits photo : Shutterstock / YH. Lefort

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Jade A.

Rédactrice indépendante depuis plusieurs années, j'ai suivi des études de droit avec une spécialisation en droit fiscal. Ma curiosité naturelle et mon amour pour la logique m'ont conduit à l'Université Panthéon-Sorbonne pour des études de droit, avec une spécialisation en droit fiscal. Cependant, ma passion pour l'écriture est toujours restée, je suis donc devenue rédactrice indépendante ! Cela me permet de concilier ma passion pour l'écriture avec mon expertise en droit fiscal. Aujourd'hui, je trouve mon bonheur en déchiffrant des lois complexes et en les rendant accessibles à tous à travers mes écrits.
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