LeFiscaliste.fr

Réussir ses investissements, c'est avant tout bien s'informer !

Qui est le CGPI ?
Retour
Gestion de patrimoine

Qui est le CGPI ?

Si vous êtes à la recherche d'un CGPI et que vous vous demandez qui il est et comment il peut vous aider à gérer votre patrimoine, cet article est fait pour vous.

Le CGPI : Expert de Gestion du Patrimoine

Présentation du Rôle du CGPI

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant (CGPI) se spécialise dans l'accompagnement des clients ayant un capital moyen (s'étendant de 250 000 à 5 millions d'euros) à investir dans des produits financiers ou immobiliers. En 2018, ce segment représentait entre 7 et 9 % des flux d'épargne en France non gérés par les banques ou les compagnies d'assurance. Comparativement à un banquier, un CGPI entretient une relation plus étroite et personnelle avec ses clients, s'apparentant à celle d'un médecin de famille.

Profil et Formation du CGPI

La plupart des CGPI exercent en tant qu'auto-entrepreneurs, et ne sont pas restreints à une catégorie socio-professionnelle spécifique. Ils peuvent travailler individuellement ou collaborer au sein d'un cabinet avec d'autres professionnels du même domaine. Sur le plan de la formation, il est généralement requis d'atteindre un niveau d'étude de BAC+5, complété par une expérience professionnelle dans des rôles tels que courtier en assurance ou conseiller en investissements financiers. Pour exercer en tant que CGPI, une profonde compréhension de l'assurance, du droit et de l'immobilier est essentielle. Ils doivent aussi détenir une carte professionnelle immobilière et posséder une compétence juridique appropriée. En outre, l'obtention d'une accréditation ISO 22 222 constitue une garantie de la qualité de leurs conseils pour les clients.

Les Responsabilités et les Outils du CGPI

Les CGPI ont la charge de se maintenir à jour avec les évolutions constantes des marchés immobiliers et financiers. Ainsi, ils sont tenus de suivre des formations annuelles pour se tenir informés des opportunités d'investissement récentes qui sont fiscalement déductibles et présentent un niveau de risque relativement faible. Cette initiative est cruciale car ils servent souvent une clientèle débutante désireuse d'augmenter son capital futur. Que le but soit d'accumuler ou d'augmenter le capital, le CGPI est souvent sollicité pour des conseils en fiscalité. Avant de proposer des stratégies d'investissement, ils commencent par évaluer l'état actuel du patrimoine de leurs clients.

Dans l'exercice de leurs fonctions, les CGPI emploient divers logiciels de gestion du patrimoine tels que Kochise ou FVI, ainsi que des utilitaires comme Systela ou Novaxel pour gérer la correspondance électronique. Ils cultivent également des réseaux professionnels avec d'autres experts du secteur, comme les fiscalistes ou les experts-comptables.

Devenir CGPI : Opportunités et Rémunération

Si la carrière de CGPI vous attire, sachez que le poste offre une rémunération attrayante, variant généralement entre 40 000 et 100 000 € annuellement. Des entreprises réputées comme Gan Patrimoine ou EUODIA Finance offrent des opportunités d'emploi pour des candidats, qu'ils soient novices ou expérimentés dans le domaine.

Points Clés à Considérer pour un Futur CGPI

Devenir un conseiller en gestion du patrimoine

  • Formation et Certification: Posséder un niveau d'études minimum de BAC+5 ainsi que des certifications spécifiques comme l'accréditation ISO 22 222.
  • Évaluation Patrimoniale Initiale: Capacité à effectuer une évaluation complète du patrimoine du client avant de formuler des stratégies d'investissement.
  • Mise à Jour Continue: Engagement envers l'apprentissage continu pour rester informé sur les dernières évolutions du marché immobilier et financier.
  • Réseau Professionnel: Construction et maintenance d'un réseau professionnel avec d'autres experts du domaine, tels que des fiscalistes et des experts-comptables, pour fournir des conseils éclairés et complets.
  • Utilisation des Outils Technologiques: Maîtrise des logiciels de gestion de patrimoine et des utilitaires pour une gestion efficace des tâches administratives.
  • Rémunération Attractive: Potentiel de gagner une rémunération annuelle substantielle, débutant généralement autour de 40 000 € et pouvant aller jusqu'à 100 000 € ou plus.
  • Opportunités de Carrière: Possibilité de travailler soit en tant qu'indépendant, soit au sein d'agences réputées offrant des opportunités pour les profils juniors comme expérimentés.
  • Relation Clientèle Privilégiée: Établissement de relations étroites et de confiance avec les clients, analogues à celles d'un médecin de famille, favorisant une meilleure compréhension de leurs besoins et objectifs financiers.

Progression de Carrière et Développement Personnel

En plus des avantages financiers substantiels, embrasser une carrière en tant que CGPI offre également des opportunités significatives pour le développement personnel et la progression de carrière. À mesure que les conseillers acquièrent de l'expérience, ils peuvent choisir de se spécialiser dans des niches spécifiques du marché, offrant ainsi des services de plus en plus personnalisés et pointus. 

De plus, le rôle encourage une croissance continue à travers l'adaptabilité, étant donné que le marché est dynamique et en constante évolution. Les CGPI sont souvent des entrepreneurs dans l'âme, cherchant constamment des moyens innovants pour maximiser le rendement des investissements de leurs clients. Leur réussite ne se mesure pas seulement en termes financiers, mais aussi dans la satisfaction et la confiance qu'ils construisent avec leurs clients, contribuant ainsi à sécuriser l'avenir financier de nombreux individus et familles. 

En tant que profession respectée avec une large portée d'influence, être un CGPI peut véritablement être une carrière gratifiante et enrichissante sur plusieurs plans.

Qui est le CGPI ?

Jade A.

Rédactrice web
Rédactrice indépendante depuis plusieurs années, j'ai suivi des études de droit avec une spécialisation en droit fiscal. Ma curiosité naturelle et mon amour pour la logique m'ont conduit à l'Université Panthéon-Sorbonne pour des études de droit, avec une spécialisation en droit fiscal. Cependant, ma passion pour l'écriture est toujours restée, je suis donc devenue rédactrice indépendante ! Cela me permet de concilier ma passion pour l'écriture avec mon expertise en droit fiscal. Aujourd'hui, je trouve mon bonheur en déchiffrant des lois complexes et en les rendant accessibles à tous à travers mes écrits.
Similaires
Formation CGP, comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Formation CGP, comment devenir conseiller en gestion de patrimoine ?
Publié le 12/04/2022

Pour devenir Conseil en Gestion de Patrimoine (CGP), il est nécessaire de suivre une formation spécifique qui permet d'acquérir les connaissances et les compétences nécessaires pour exercer ce métier. Les formations pour devenir CGP sont proposées par différents organismes et...

Comment devenir Consultant fiscal ?
Comment devenir Consultant fiscal ?
Publié le 13/02/2023

Découvrez comment devenir consultant fiscal et quelles sont les compétences nécessaires pour réussir dans ce domaine.

Les meilleurs avocats fiscalistes à Paris : trouvez le vôtre
Les meilleurs avocats fiscalistes à Paris : trouvez le vôtre
Publié le 02/06/2023

Trouvez le meilleur avocat fiscaliste à Paris pour répondre à vos besoins : découvrez notre liste des meilleurs avocats fiscalistes à Paris pour vous aider à prendre la bonne décision !

Comment devenir Gestionnaire de Fiscalité Internationale ?
Comment devenir Gestionnaire de Fiscalité Internationale ?
Publié le 04/02/2023

Apprenez comment devenir Gestionnaire de Fiscalité Internationale. Découvrez les qualifications, l'expérience et les certifications nécessaires pour obtenir ce poste et comment développer votre carrière dans cette industrie.

Les clés pour réussir
Les clés pour réussir
Publié le 05/10/2022

Il est important de bien se préparer avant de se lancer dans un investissement, que ce soit dans l'immobilier ou dans un autre domaine. En effet, il est primordial de bien évaluer les risques et les opportunités pour maximiser ses...

Devenir expert-comptable : toutes les clés pour réussir
Devenir expert-comptable : toutes les clés pour réussir
Publié le 30/01/2023

Découvrez les clés pour devenir expert-comptable : les études à suivre, les compétences à acquérir, les qualités à développer et les moyens pour obtenir le titre.

Réussir son investissement locatif, c'est avant tout bien s'informer !

Jade A. - Rédactrice web

Rédactrice indépendante depuis plusieurs années, j'ai suivi des études de droit avec une spécialisation en droit fiscal. Ma curiosité naturelle et mon amour pour la logique m'ont conduit à l'Université Panthéon-Sorbonne pour des études de droit, avec une spécialisation en droit fiscal. Cependant, ma passion pour l'écriture est toujours restée, je suis donc devenue rédactrice indépendante ! Cela me permet de concilier ma passion pour l'écriture avec mon expertise en droit fiscal. Aujourd'hui, je trouve mon bonheur en déchiffrant des lois complexes et en les rendant accessibles à tous à travers mes écrits.