Fond commun de placements dans l’Innovation
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Fond commun de placements dans l’Innovation

Si vous êtes intéressé par l'investissement dans les entreprises innovantes, l'achat de parts de FCPI peut être une option intéressante à étudier.

Le 09/09/2022 par Clémence Decosse

Un fonds commun de placement dans l’innovation est un fond d’investissement dont la vocation est d’investir au moins 70 % de ses actifs dans des sociétés européennes innovantes de moins de 2.000 salariés.

Sur ces 70 %, 20 % au maximum pourra être investi dans des sociétés cotées.

Réduction immédiate de l’impôt sur le revenu

  • Pour un couple marié ou pacsé soumis à imposition commune, réduction d’impôt égale à 25 % des versements retenus dans la limite annuelle de 24.000 €.
  • Pour un célibataire, réduction d’impôt égale à 25 % des versements retenus dans la limite de 12.000 €

Cumul possible avec les avantages d’un F.I.P

Il est tout à fait possible de cumuler les avantages du F.C.P.I ave ceux du F.I.P.

Exemple :

Un couple marié pourra investir 24 000 € dans un F.C.P.I et 24 000 e dans un F.I.P.

Il bénéficiera alors de 6 000 € + 6 000 € = 12 000 € de réduction d’impôt.

Réduction immédiate de l’ISF

  • Pour un coule marié ou pacsé soumis à imposition commune, réduction immédiate d’I.S.F égale à 50 % du montant investi dans la limite de 20.000 €.
  • Pour un célibataire, réduction immédiate d’I.S.F égale à 50 % du montant investi dans la limite de 10.000 €.

Exoneration à terme de l’impôt de plus value

Étude de scientifiques sur des inventions futuristes dans un style de peinture numérique

Le souscripteur bénéficie d’un avantage supplémentaire consistant en l’exonération des plus values (à l’exclusion des prélèvements sociaux).

Contraintes

  • L’investisseur s’engage à conserver ses parts pendant au moins 5 ans ;
  • En pratique, la durée de vie d’un F.C.P.I oscille entre 7 et 10 ans

Notre avis

  • Réservé aux contribuables disposant d’un patrimoine suffisamment important pour qu’une partie de celui-ci soit placé sur un support à risques significatifs ;
  • Placement non liquide,
  • Investissement sur le long terme.

Le potentiel des FCPI : un tremplin pour l'innovation

Le Fonds Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI) représente une opportunité unique pour ceux qui croient fermement en l'innovation européenne. Imaginons un instant: un espace où les entreprises innovantes, encore à leurs balbutiements, cherchent à émerger et à révolutionner leur secteur d'activité. Le FCPI leur offre cette chance.

L’attractivité fiscale au cœur du FCPI

L'une des grandes forces du FCPI réside dans ses avantages fiscaux. D'une part, les réductions sur l'impôt sur le revenu, particulièrement avantageuses, rendent l'investissement dans ces fonds très séduisant. L'ISF n'est pas en reste avec des réductions immédiates qui peuvent être significatives pour l'investisseur.

Les particularités de l'investissement en FCPI

Lorsque vous investissez dans un FCPI, il ne s'agit pas simplement de placer de l'argent. C'est bien plus que cela. C'est croire en un avenir innovant, soutenir des start-ups prometteuses et participer à la création de valeur pour demain. L'exonération des plus-values vient couronner le tout, ajoutant une douce cerise sur ce gâteau financier.

Les contreparties du FCPI

Comme toute médaille a son revers, l'investissement dans un FCPI n'est pas dépourvu de contraintes. L'engagement sur une durée minimale de cinq ans, pouvant même s'étendre jusqu'à une décennie, exige de l'investisseur une vision à long terme. Il est également important de noter la nature non liquide de ce placement et le niveau de risque associé.

L'avis du spécialiste

Si le FCPI présente des avantages fiscaux indéniables, il est crucial d'approcher cet investissement avec prudence. Il s'adresse principalement à ceux qui disposent d'un patrimoine conséquent et sont prêts à s'aventurer sur un terrain à risques. Toutefois, pour ceux qui croient en l'innovation et sont prêts à soutenir la croissance des entreprises naissantes, le FCPI pourrait être une voie d'investissement à considérer sérieusement. Après tout, l'innovation est le moteur de notre avenir, et le FCPI offre une chance unique de faire partie intégrante de cette aventure !

Le fonctionnement des FCPI

Le Fonds Commun de Placement dans l'Innovation (FCPI) est un outil destiné à financer les entreprises innovantes qui sont souvent en manque de capitaux pour lancer leurs projets ou pour se développer. Les FCPI permettent aux investisseurs d'entrer dans le capital de ces entreprises à un stade souvent précoce de leur développement.

Critères de sélection des entreprises

Les entreprises éligibles aux FCPI doivent répondre à des critères spécifiques :

  • Être basées en Europe.
  • Employer moins de 2 000 salariés.
  • Avoir un caractère innovant attesté par un organisme compétent.

Avantages pour les entreprises

Le financement par FCPI permet à ces entreprises d'accéder à des ressources financières essentielles pour la concrétisation de leurs projets. Cela leur offre une visibilité et peut éventuellement les propulser sur le marché, renforçant ainsi leur positionnement et leur image auprès des partenaires et des clients.

Risques associés aux FCPI

Comme tout investissement, les FCPI comportent des risques. Il est primordial de bien comprendre ces risques avant de s'engager :

  • Risque de perte en capital : Les entreprises financées sont souvent à un stade précoce de leur développement, ce qui implique une prise de risque importante.
  • Risque de liquidité : La revente des parts peut s'avérer difficile, voire impossible, pendant une certaine période.
  • Risque de rendement : Rien ne garantit que l'entreprise dans laquelle vous investissez connaîtra le succès escompté, et donc que vous réaliserez les gains attendus.

Conseils pour investir dans un FCPI

  1. Diversifiez vos investissements : Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier. Répartissez vos investissements entre plusieurs FCPI ou entre différents types de placements.
  2. Renseignez-vous sur la société de gestion : Assurez-vous qu'elle a une bonne expérience et une bonne réputation dans la gestion de FCPI.
  3. Étudiez les entreprises financées : Prenez le temps de comprendre leur modèle économique, leurs produits, leur marché et leurs perspectives de développement.
  4. Soyez patient : Les FCPI sont des investissements à long terme. Il est probable que vous ne voyiez pas de rendements significatifs avant plusieurs années.

En conclusion

Les FCPI sont des instruments d'investissement passionnants, offrant la possibilité de soutenir l'innovation tout en bénéficiant d'avantages fiscaux. Cependant, ils s'accompagnent de risques qu'il faut savoir évaluer. Il est recommandé de consulter un conseiller financier avant de s'engager, afin de s'assurer que cet investissement correspond à votre profil et à vos objectifs patrimoniaux.

Fond commun de placements dans l’Innovation

Crédits photo : Shutterstock / WF. David

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Clémence Decosse

Salut ! Je rédige des articles sur la fiscalité, les impôts et l'immobilier, mais j'ai surtout une expertise dans la gestion de patrimoine, ayant fait des études dans le domaine pendant des années !
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